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平安私人银行:顶级私行业务体系渐成新引擎

发布时间:2022-09-22 22:36:34 来源:火狐红彩app下载 作者:火狐nba直播

  紧跟国家战略以及消费者需求变化,国内私人银行业持续迭代升级。日前,平安银行000001)披露的2022年半年报显示,截至2022年6月末,其私人银行达标客户AUM余额1.55万亿元,较上年末增长10.5%;其中私行达标客户7.49万户,较上年末增长7.5%,核心指标稳健增长。

  同时,平安私人银行在客群细分经营、权益、产品、队伍等方面持续升级,其去年初推出的顶级私行业务渐成发展新引擎,在业内首创的慈善规划服务受到企业家群体的青睐。

  针对客户需求越来越定制化、综合化的特点,平安私人银行在业内首创顶级私行业务体系,聚焦服务在平安银行资产3000万元以上的超高净值客群,打造平安家族办公室、综合金融方案、特色圈层拓展三大系列服务。

  具体而言,平安家族办公室服务包括财务规划、家族战略、家族治理、专业咨询四大系列,涵盖投融资服务、家族财富传承、家族成员发展规划、家族企业战略规划、家族宪章等八大核心服务。

  综合金融方案侧重董监高客群,整合平安银行零售、对公板块,以及平安集团子公司平安证券、平安信托等各类专业服务,满足企业员工激励、董监高投融资需求,提供企业治理数字平台解决方案。

  特色圈层拓展包括企业家圈层、慈善圈层等。平安私人银行推出的企业家专属服务平台“企望会”已吸引超1.3万企业家加入。

  据介绍,服务模式创新方面,平安私人银行在业内首推“1+1+N”服务模式。其中,第一个“1”是分行私人银行家,以对接客户日常服务的分行客户经理为主。第二个“1”是顶级私行综合顾问,针对客户的多元化需求,由总部的人直接辅助分行的人对接客户。“N”是来自平安集团内外部,涵盖投资、融资、法税、教育等等各个细分领域的专家团队。该模式以总行分行更强联动、一组专家的方式为客户提供更有专属感、尊享感的服务。

  通过顶级私行业务体系,平安综合金融优势得以更充分地发挥,以今年我国众多外贸企业面临的汇率波动来说,平安私人银行顶级私行引入对公板块的汇率避险业务,同时提供家族信托服务,从风险规划的角度来提升企业、家业的抗风险能力,帮助企业家在不确定性的环境中追求确定性。

  平安私人银行有关负责人表示,推出1年多,顶级私行业务已在投融资、传承业务、综合金融模式方面累计落地、签约规模近千亿,并在家族办公室服务、慈善规划服务、企业家服务、员工激励综合金融服务等多个业务领域实现突破,形成标准化的业务营销策略,并已联动分行推广复制。

  在构建全方位金融服务的同时,平安私人银行在权益体系建设方面也走在了行业前列,并成为客户服务的“软实力”。当前已经形成“高端医养、子女教育、慈善规划、法税筹划”四大王牌权益,通过整合平安集团内外部专业资源,向客户提供个性化定制方案和随身顾问服务,实现对客户的长期深度陪伴。

  以高端医养权益为例,平安私人银行依托平安集团大健康生态圈的高端医疗资源,打通外部国际一流医疗资源,为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排、三甲医院体检等“稀缺资源”。

  作为业内首创的慈善规划服务,平安私人银行帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿。截至上半年,慈善规划服务已为超100位客户提供慈善服务咨询、慈善主体设立、公益项目投向管理等服务,在全国带动客户公益捐赠超过5600万元,涵盖乡村助学、社区发展、文化传承、特殊人群、紧急救灾等多个领域,落地了2021年度国内最大规模的单一个人委托慈善信托。

  此外,平安私人银行运营支持的“平安公益平台”积极响应疫情救助号召,联合中华社会救助基金会、“壹基金”上线抗疫项目,为受疫情影响的地区提供抗疫物资支持。近日,平安公益平台还上线了大额捐赠项目,借助平台便捷、高效的线上化服务,为捐赠人对接优质公益基金会、定制公益项目。

  平安私人银行相关负责人表示,近年来,公益慈善越来越受到高净值人士的关注,平安私人银行主动作为,响应国家号召,通过创新升级慈善规划业务,在引导高净值群体善心善用、助力其家族精神传承的同时,为助推乡村振兴、共同富裕等国家战略贡献一份力量。

  针对客户的法律税务、子女教育等需求,平安私人银行从全市场寻找最匹配的优质解决方案;通过提前规划,让客户子女赢得未来,增强笃定感;通过法税筹划,让家族和企业更稳健、更可持续性发展。

  值得一提的是,这四大权益都是高净值客群较为焦虑的问题,具有较强的专业性,需要高度定制和长期陪伴服务。平安私人银行依托平安集团的综合金融生态资源,将差异化的权益服务与金融解决方案打通,能够一定程度确保客户个人、家族、企业的综合化需求得到一站式满足。

  产品、队伍、客群“铁三角”是私人银行发展的基石,今年上半年,平安私人银行持续夯实“铁三角”。

  产品能力打造上,平安私人银行持续提升资产优选与产品甄别能力,丰富、优化产品货架。在上半年市场疲软行情下,公募基金代销业务聚焦提升客户规模,发力线上平台,实现中长尾基础客群的快速渗透。截至2022年6月末,代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长43.9%;实现代理保险收入10.65亿元,同比增长26.3%;实现代理理财收入4.24亿元,同比增长29.3%;家族信托及保险金信托新设立规模316.47亿元,同比增长57%。

  就在近期,平安银行作为银行业唯一一家渠道,代销了深交所首单保障性租赁住房公募REITs,1亿元额度当天售磬。此前,资管老将王国斌管理的泉果基金专户产品(桃园一期)募集中,平安银行的募集占比达到了15%。

  这一方面说明平安银行的品牌实力和优质客户受到头部管理人的认可;另一方面反映出平安银行通过严选优质产品,提供陪伴式服务,受到客户青睐。

  传承业务大增的背后,是平安私人银行针对客户需求的不断创新,持续引领行业。平安私人银行联合平安信托相继推出双被保人保单可装入的家族信托;针对因为工作繁忙等原因不便开展投资决策的客户,推出 “荃心”系列家族信托;针对有意愿发挥自己专长的专业投资者类客户,推出保留投资权利的家族信托。

  队伍升级方面,平安私人银行持续推进人才招聘,搭建阶梯式能力培养计划。依托“五位一体”赋能队伍,全面贯彻资产配置服务理念,通过人机协同为客户量身定制专业化、综合化的资产配置服务,让客户经理的展业和服务更专业、更高效、更智能,提升客户财富健康度。

  据介绍,秉承中国平安专业创造价值的核心文化理念和专业,让生活更简单的品牌口号,平安私人银行围绕着高净值客户多元化需求,不断打磨与提升服务能力,拓展服务边界,最终的落脚点是以金融机构的担当服务实体、满足人民对美好生活的向往。

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